Новини платіжного ринку від ЄМА

Профільна нарада проти шахрайства: Форум Безпеки Розрахунків та Кредитів об’єднає Кіберполіцію, ЄМА та банки. Про цю та інші новини ви можете прочитати в “Новинах платіжного ринку від ЄМА”, де ми двічі на місяць публікуємо  коротку вижимку головних новин платіжної індустрії, щоб ви не пропустили нічого важливого

#ті_самі_підсумки

GR, PR ТА КОРПОРАТИВНІ КОМУНІКАЦІЇ

1. Open API HUB, співзасновником якого є Асоціація ЄМА, продовжує презентації IT рішень для реалізації банками, PISP та AISP вимог законодавства до екосистеми відкритого банкінгу. В другій половині травня проведено зустрічі з командами Агропросперіс Банку, Полікомбанку, Дойчебанку та PSP Platon. З метою організації зустрічі звертайтесь до Ірини Петрової, [email protected] або Олександра Карпова [email protected].

2. За результатами численних нарад з регулятором та страховим ринком підготовлено пропозиції та критичні зауваження до Положення про порядок страхування відповідальності надавачів нефінансових платіжних послуг перед користувачами та надавачами платіжних послуг з обслуговування рахунків

3. На пропозицію НБУ обговорено та узгоджено доповнення і уточнення до проекту Положення про відкритий банкінг в Україні.

4. Інтерчендж: Здійснені комунікації з учасниками ринку щодо спільних активностей в НБУ, ОПУ та КМУ. Здійснені комунікації з органами державної влади та допоміжними дорадчими органами.

Готується звернення в ВРУ щодо популістської ініціативи в сфері “захисту виробників аграрної продукції”, якою під виглядом “захисту” пропонується обмежити комісію еквайрів 0,2% при обслуговуванні продажів будь-яких продуктів харчування.

ANTIFRAUD ДЛЯ ГРОМАДЯН

1. Результати інформаційної кампанії Школи Кібербезпеки ЄМА в Facebook

У травні Школа Кібербезпеки ЄМА запустила серію освітніх постів «Як вас дурить штучний інтелект», присвячену реальним сценаріям шахрайства із використанням ШІ. Перші три сценарії зібрали 347 795 переглядів у Facebook.

Стежте за оновленнями Школи Кібербезпеки ЄМА у Facebook — попереду нові сценарії та корисні поради, як протистояти новітнім формам цифрового шахрайства.

2. Консультації громадян щодо платіжного шахрайства

У другій половині травня Асоціація ЄМА надала консультації 20 громадянам, які повідомили про випадки платіжного шахрайства телефоном або через через функціонал “Заявити про інцидент”. Кожному з них було надано рекомендації щодо подальших дій для мінімізації ризиків та захисту їхніх фінансових даних.

3. «Здолай шахрая»: навчання через гру триває

У другій половині травня ще 417 користувачів повністю пройшли онлайн-гру «Здолай шахрая», створену Асоціацією ЄМА. Загалом з моменту запуску проєкту гру успішно завершили 73 574 громадянина, які в інтерактивній формі опанували ключові навички розпізнавання платіжного шахрайства та кіберризиків.

Освітні заклади також активно впроваджують гру у навчальний процес. Зокрема, 22 травня у Новоолександрівському ліцеї учні 8-х та 9-х класів грали в «Здолай шахрая» під час уроків з фінансової грамотності. Завдяки отриманим знанням школярі впевнено розпізнавали шахрайські сценарії — і навіть вимкнення світла не завадило їм перемогти цифрових злодіїв.

Проєкт демонструє, що гейміфікація — ефективний інструмент кіберосвіти, який об’єднує інтерес користувача, ігрову динаміку та реальні приклади шахрайських схем.

🔗 Гра доступна безкоштовно за посиланням: game.ema.com.ua

4. Інтенсив з платіжної безпеки для слухачів навчальної програми «Протон»

23 травня в рамках Інтенсиву з платіжної безпеки для студентів поважного віку навчальної програми «Протон» відбулася перша лекція базового міні-курсу «Штучний інтелект: Можливості. Загрози. Кібербезпека», організованого Асоціацією ЄМА.

Лекторка курсу — Раїса Федоровська, керівниця EMA Academy та Школи Кібербезпеки Асоціації ЄМА — доступно та з прикладами розповіла:

• Що таке ChatGPT і як працює генеративний ШІ
• Як штучний інтелект допомагає в повсякденному житті — від організації прийому ліків до вивчення іноземних мов
• Які ризики несе ШІ: діпфейки, дезінформація, збір і використання персональних даних
• Чому ChatGPT може «брехати» — і як виявити неправдиву відповідь
• Як зловмисники обходять етичні обмеження ШІ за допомогою джейлбрейків
• Як безпечно зареєструватися в ChatGPT і не натрапити на підроблені застосунки

ANTIFRAUD AND CYBERSECURITY FOR MEMBERS AND STATE

1. З метою налагодження ефективного фінансування донорами проектів з кібербезпеки в рамках Таллінського механізму Заступник Директора Асоціації ЄМА, Керівник Проектного офісу Талліннського Механізму (ТМРО) Олеся Данильченко прийняла участь в зустрічах з представниками МЗС Естонії, Канади, Італії та Германії.

2. З метою координації роботи проектного офісу Таллінського механізму з державними органами України проведено індивідуальні зустрічі з МЗС України, ДССЗЗІ, НКЦК РНБО та СБУ.

3. З метою координації подачі проектів з кібербезпеки на фінансування в рамках Таллінського механізму проведено зустрічі з реципієнтами – Мінмолодьспорту, НСЗУ, Мінекономіки, ДП НАІС.

4. 10 червня 2025 року о 14-00 відбудеться спільна робоча нарада Департаменту Кіберполіції України НПУ, Української міжбанківської Асоціації членів платіжних систем «ЄМА», представників банків-членів платіжних систем та інших фахівців з питань протидії платіжному шахрайству у форматі засідання Форуму Безпеки Розрахунків та Кредитів.

Програма та реєстрація за посиланням

До участі запрошуються фахівці профільних підрозділів ризик-менеджменту, протидії шахрайству та безпеки розрахунків організацій-членів ЄМА.

Реєстрація закінчується 9 червня 2025 року о 12:00.

Fraud Payments Tracker

Fraud Payments Tracker – сервіс відслідковування та блокування несанкціонованих переказів

• 14 організаціями відправлено 1 196 алертів на суму 12,75 млн. грн.
• 10,46 хв. – середній час опрацювання алерту
• 4 692 грн. повернуто клієнтам Моно, Сенсбанк та NovaPay
• більше ніж 224 тис. грн. доступні для повернення клієнтам Моно, А-Банк Ощадбанк, ПУМБ, Райффайзен, ПриватБанк та Укрсиббанк

Mobile Check

Mobile Check – універсальний сервіс верифікації (3 в 1) заміни sim-карток за номерами Vodafone, lifecell та Kyivstar, що має API та web-інтерфейси та враховує заміни фізичних sim-карток на e-sim-та в зворотньому напрямку. Сервіс працює без абонплат.

• 822 високоризиковані заміни sim-картки виявлено користувачами сервісу
• додатково виявлено 76 випадків активованої переадресацій з номерів клієнтів
• 0,29 сек. – середній час верифікації

Crime Check Online

Crime Check Online 2:00 – нова версія сервісу взаємодії банків та фінансових установ з Кіберполіцією щодо підтвердження інформації про отримувачів неналежних переказів згідно заяв потерпілих

• отримано 6 623 запити по карткам 47 емітентів
• 91,57 % – відсоток опрацьованих запитів
• середній час опрацювання запиту – 6,78 годин
• 28 банків підключились до обробки запитів по IBAN та повідомлень в середині запиту

CardHolder Verification

CardHolder Verification – сервіс верифікації власника картки, що дозволяє встановити відповідність власника картки заявленим даним

• виявлено 979 невідповідностей власника картки власнику документів

• попереджено більше ніж 4,2 млн. грн. потенційних втрат від шахрайства

• 0,5 сек. – середній час верифікації

Сервіс “БД Інциденти”

Сервіс “БД Інциденти” – база підтверджених випадків шахрайства

• РАДАБАНК та Агропросперіс Банк реалізували автоматизований процес перевірок негативу по базі дропів та інцидентів
• 21 організацією зареєстровано 2 097 інцидентів.
• 28% реєстрацій здійснено на підставі запитів CrimeCheck
• 46 859 перевірок підтвердили наявність негативу, що дозволило 36 організаціям попередити шахрайство

Автоматизація боротьби з шахрайством підвищує ефективність роботи учасників платіжного ринку. Приєднуйтесь до Асоціації та використовуйте сервіси ЄМА!

Перемоги та миру!

Команда ЄМА