Новини платіжного ринку від ЄМА

Освіта проти шахрайства: усе, що потрібно — вже в одному каталозі освітніх рішень від EMA Academy. Про цю та інші новини ви можете прочитати в “Новинах платіжного ринку від ЄМА”, де ми двічі на місяць публікуємо  коротку вижимку головних новин платіжної індустрії, щоб ви не пропустили нічого важливого

#ті_самі_підсумки

GR, PR ТА КОРПОРАТИВНІ КОМУНІКАЦІЇ

1. Вітаємо нового члена в родині ЄМА! Асоціація ЄМА продовжує розширювати рамки міжнародної співпраці, тож пишаємось тим, що в червні до нас приєднався ще один банк Республіки Молдова, а саме MAIB – найкрупніший банк країни. Дуже раді новому партнерству та сподіваємось на плідну та ефективну співпрацю!

2. 19 червня за результатами раніше проведеної наради з обговорення змін до Положення про порядок емісії та еквайрингу платіжних інструментів (Постанова No164) в НБУ направлені пропозиції та статистичні дані

3. На регулярних зустрічах підгрупи з розробки специфікацій Open API Group закінчено опрацювання специфікацій. Учасники MVP продовжують додаткове тестування MVP 0-3, за результатами якого остаточна редакція специфікації 0-3 узгоджена з НБУ для подальшого затвердження додатком до НПА НБУ.

4. Завершено підготовка нефункціональних вимог до екосистеми відкритого банкінгу. Документ передано до НБУ для подальшого затвердження додатком до НПА НБУ

ANTIFRAUD ДЛЯ ГРОМАДЯН

1. Результати інформаційної кампанії Школи Кібербезпеки ЄМА в Facebook

У травні Школа Кібербезпеки ЄМА запустила у Facebook серію публікацій «Як вас дурить штучний інтелект» — про реальні сценарії шахрайства, у яких зловмисники використовують ШІ для обману користувачів. У червні кампанія поповнилася ще одним
сценарієм.

Перші чотири публікації вже зібрали понад 478 тис. переглядів. Аудиторія активно реагує, коментує та поширює поради з безпеки, що свідчить про високий попит на прості й зрозумілі пояснення нових цифрових загроз.

Слідкуйте за оновленнями на сторінці Школи Кібербезпеки ЄМА у Facebook — попереду ще більше сценаріїв, практичних порад та інструментів протидії новітнім формам шахрайства.

2. Консультації громадян щодо платіжного шахрайства

У другій половині червня Асоціація ЄМА надала консультації 8 громадянам, які повідомили про випадки платіжного шахрайства телефоном або через функціонал “Заявити про інцидент”. Кожному з них було надано рекомендації щодо подальших дій для мінімізації ризиків та захисту їхніх фінансових даних.

3. Інтенсив з платіжної безпеки для людей поважного віку: штучний інтелект у фокусі навчання

27 червня Асоціація ЄМА провела третю лекцію базового мінікурсу «Штучний інтелект: Можливості. Загрози. Кібербезпека» у рамках Інтенсиву з платіжної безпеки для слухачів навчальної програми «Протон». Курс орієнтований на підвищення цифрової грамотності людей поважного віку та розвиток навичок безпечного користування сучасними онлайн-інструментами.

Лекцію провела Раїса Федоровська, керівниця EMA Academy та Школи Кібербезпеки ЄМА. Центральними темами заняття стали:

• Як розпізнати тексти, створені ChatGPT
• Онлайн-інструменти, які дозволяють безкоштовно виявити згенерований українською мовою ШІ-контент

Мінікурс триває — попереду нові теми, присвячені цифровій та платіжній безпеці в епоху стрімкого розвитку штучного інтелекту.

4. Каталог освітніх рішень від EMA Academy

До цього випуску дайджеста ми додаємо спеціальний каталог «Освітні рішення від EMA Academy: для ваших клієнтів і команди» — добірку перевірених практикою інструментів для підвищення обізнаності та зменшення ризиків шахрайства.

Вже понад 15 років команда EMA Academy створює інноваційні та практичні освітні формати, які допомагають громадянам орієнтуватися у світі платіжної безпеки, розпізнавати шахрайські схеми та діяти впевнено в цифровому середовищі. У каталозі
зібрано найкраще:

• готові навчальні проєкти
• інтерактивні онлайн-ігри
• інфографіка
• відео та постери

— усе з правом безкоштовного використання у вашій щоденній роботі: для навчання клієнтів, партнерів і співробітників.

Це конкретний набір рішень, які вже показали ефективність і мають високу довіру аудиторії. Використовуйте. Навчайте. Захищайте своїх клієнтів — разом з EMA Academy.

Завантажити каталог можна за посиланням

ANTIFRAUD FOR MEMBERS AND STATE

1. На початку червня відбулась робоча зустріч, присвячена переходу на нову версію Fraud Payments Tracker. В зустрічі взяли участь більше 60 представників від різних банків. Під час зустрічі обговорили ключові зміни і новий функціонал, який планується до впровадження. Дякуємо всім учасникам зустрічі за активну участь та конструктивні пропозиції.

2. 17 червня спільно з НБУ було проведено міжвідомчу нараду з приводу ризиків використання віддаленої ідентифікації в який прийняли участь 90+ учасників від 39 державних та приватних організацій.

3. Члени ЄМА продовжують використовувати сервіси AntiFraud HUB для попередження та розслідування шахрайств в платіжній та кредитній сферах.

Fraud Payments Tracker

Fraud Payments Tracker – сервіс відслідковування та блокування несанкціонованих переказів

• триває розробка другої версії сервісу з підтримкою IBAN та трансакційних відповідей
• 14 організаціями відправлено 1 042 алерти на загальну суму 11,03 млн. грн.
• 8,41 хв. – середній час опрацювання алерту
• 112 000 грн. повернуто клієнтам Моно, ПУМБ, NovaPay, Укрсиббанк та Ощадбанк
• більше ніж 163 тис. грн. доступні для повернення клієнтам Моно, Ощадбанк, А-Банк та Укрсиббанк

Mobile Check

Mobile Check – універсальний сервіс верифікації (3 в 1) заміни sim-карток за номерами Vodafone, lifecell та Kyivstar, що має API та web-інтерфейси та враховує заміни фізичних sim-карток на e-sim-та в зворотньому напрямку. Сервіс працює без абонплат.

• 948 високоризикованих замін sim-карток виявлено користувачами сервісу
• виявлено 41 випадок активованої переадресацій з номерів клієнтів
• 0,29 сек. – середній час верифікаціїї

Crime Check Online

Crime Check Online 2:00 – нова версія сервісу взаємодії банків та фінансових установ з Кіберполіцією щодо підтвердження інформації про отримувачів неналежних переказів згідно заяв потерпілих

• отримано 5 643 запити по карткам та рахункам 44 емітентів
• 91,65 % – відсоток опрацьованих запитів
• середній час опрацювання запиту – 6,97 годин
• в веб-інтерфейс формування відповіді додано функціонал автозаповнення полів згідно довідника АТМ

CardHolder Verification

CardHolder Verification – сервіс верифікації власника картки, що дозволяє встановити відповідність власника картки заявленим даним

• виявлено 148 невідповідностей власника картки власнику документів
• попереджено більше ніж 800 млн. грн. потенційних втрат від шахрайства
• 0,82 сек. – середній час верифікаціїї

Сервіс “БД Інциденти”

Сервіс “БД Інциденти” – база підтверджених випадків шахрайства

• Альтбанк став 23 надавачем платіжних послуг, що запровадив автоматизований процес перевірок негативу по базі дропів та інцидентів
• 22 організаціями зареєстровано 1 852 інциденти, з них 24% через сервіс Crime Check Online
• 42 086 перевірок підтвердили наявність негативу, що дозволило 35 організаціям попередити шахрайство

Автоматизація боротьби з шахрайством підвищує ефективність роботи учасників платіжного ринку. Приєднуйтесь до Асоціації та використовуйте сервіси ЄМА!

Перемоги та миру!

Команда ЄМА