Украина стала участником европейской кампании по борьбе с отмыванием денег

178 человек были арестованы за посредничество в отмывании денег в Европе. В международной кампании ЕММА (European Money Mule Action) по борьбе с вербовкой «дропов» для осуществления мошеннических денежных переводов принимала участие и Украина. Решение об участии Украины в этой инициативе Европейского центра по борьбе с киберпреступностью (European CyberCrime Centre (EC3)) было принято после входа в феврале 2016 года заместителя Директора ЕМА Олеси Данильченко в состав группы Советников по финансовым сервисам Правления ЕС3. В июне 2016 в штаб-квартире Европола в Гааге, Нидерланды, подготовку к участию и проведению второго этапа международной операции ЕММА начали представители Департамента киберполиции Украины.

90% «отмытых» денег добыты при помощи кибермошенничества

ЕММА – это кампания, начатая EC3 при поддержке Европейской полиции, Европейского агентства по судебным органам (Евроюста) и Европейской банковской федерации. Основная цель ЕММА – создание эффективного трансграничного сотрудничества между правоохранительным и банковским сектором для борьбы с ростом количества «дропов». «Дропы» – люди, которые участвуют в цепочке денежных переводов, позволяя использовать для этого свой карточный счет, но в итоге становясь лишь звеном в системе отмывания денег. Многие «дропы» даже не знают, что попали в мошенническую схему, что потворствуют преступлению, за которое могут сесть в тюрьму или уплатить огромный штраф.

Часто под отмыванием денег подразумевается вывод за границу средств, добытых при помощи кибермошенничества. В таком случае виновные должны будут не только ответить по всей строгости закона, но еще и возвратить пострадавшим деньги. Между тем, многие «звенья» преступной цепи убеждены, что занимаются вполне законным делом. Часто они полагают, что переводят легально добытые средства, и считают это обычным трудоустройством.

По данным EC3, более 90% мошеннических денежных переводов связаны с киберпреступностью.

ФБР участвовало в поимке «дропов»

В ходе ЕММА было проведено две активные недели сотрудничества между правоохранительными органами и финансовыми организациями многих стран. Первая неделя завершилась 26 февраля и уже тогда дала ошеломляющие результаты: было обнаружено около семи сотен денежных переводов, совершаемых «дропами», допрошено почти двести человек, из которых 81 оказался под арестом. Инициативу поддержали 70 европейских банков.

Вторая неделя ЕММА 14-18 ноября 2016 года прошла при поддержке ФБР и Секретной службы США. Инициативу подхватили в Болгарии, Хорватии, Франции, Германии, Греции, Венгрии, Италии, Латвии, Молдове, Нидерландах, Польше, Португалии, Румынии, Испании, Великобритании и Украине. Наши киберполицейские участвовали в международной операции, в ходе которой было допрошено 380 подозреваемых и арестовано 178 человек, участвовавших в отмывании денег.

Сотрудничество правоохранителей и банкиров оказалось столь успешным, что теперь в планах EC3 создать основу для постоянной совместной работы специалистов обоих сегментов.

Украинскую программу Safe Card оценили в Европе

Между тем, в Украине уже есть пример такого сотрудничества – специалистов ЕМА и представителей Департамента киберполиции с привлечением информации от служб безопасности нескольких крупных банков. Есть и результаты успешной совместной работы при поимке участников преступлений с платежными инструментами.

Положительный отзыв в EC3 получила Национальная программа содействия безопасности электронных платежей и карточных расчетов Safe Card в Украине, которая проводится Ассоциацией ЕМА при поддержке Посольства США. Цель Safe Card – информировать граждан о рисках мошенничества с платежными инструментами, в том числе Интернет-мошенничества.

Сотрудничество ЕМА и Европола вылилось в поддержку Украиной европейской инициативы Mobile Malware, посвященной защите смартфонов от мошенничества. Украинские пользователи могут ознакомиться с правилами защиты смартфонов от взлома на сайте ЕМА.