75-ое заседание Форума Безопасности Расчетов и Кредитов
21 мая 2020 70 участников из 38 организаций из 6 стран постсоветского пространства встретились онлайн для обмена информацией об актуальных трендах платежного, кредитного и банкоматного мошенничества.
Карантин не только повлиял на изменение привычного для нас формата общения, но и на состав участников. К нам присоединились коллеги из Молдовы, Беларуси, России, Казахстана и Азербайджана.
Ассоциация ЕМА проводит Заседания Форума Безопасности ежеквартально, подводя аналитические и статистические итоги предыдущего периода и обсуждая с банками совместные инициативы по противодействию мошенничеству.
Неотъемлемая часть заседаний Форума безопасности – круглые столы, в которых участвуют представители банков, процессинговых центров, платежных и кредитных онлайн сервисов, маркетплейсов и мобильных операторов. Это уникальный формат для неформального обсуждения и решения актуальных рабочих вопросов экспертами из разных организаций, объединенных стремлением снизить уровень платежного и кредитного мошенничества.
Основной угрозой для клиентов банков стран постсоветского пространства остается социальная инженерия, стабильно составляя более 80% инцидентов от всего объема платежного мошенничества. В первую очередь клиенты банков становятся жертвами телефонных звонков мошенников вишинга. Злоумышленники совершенствуют свои схемы и технологии, выдавая себя за сотрудников безопасности банков и компаний – звонят с использование IP телефонии с подстановкой номеров, отправляют SMS сообщения с альфа-имен, похожих на банковские, используют технологии IVR и чатботы для общения с жертвами.
Утечки персональных данных в нашем регионе создают предпосылки для совершения успешных киберпреступлений, направленных на клиентов банков. В постсоветском пространстве европейским нормам защиты персональных данных GDPR соответствуют только те организации, которые заботятся о своих клиентах и репутации. В том время как незащищенные базы персональных данных клиентов других организаций остаются доступными и привлекательными для киберпреступников.
Пособникаи кибермошенников также граждане, которые за денежное вознаграждение открывают в банках платежные карты и передают их злоумышленникам, содействуя этим отмыванию денежных средств, полученных преступным путем.
Это дропы, денежные мулы – те, к кому первыми во время расследования приходит полиция, те, кто на всю жизнь очерняет свою репутацию в банках. Наиболее активно продавали свою финансовую репутацию за вознаграждения мужчины в возрасте 20-35 лет. Среди всех возрастных категорий доля денежных мулов – мужчин составляет 70%, а женщин 30%.
Квартальные статистические отчеты и презентации, представленные на заседании, размещены в межбанковской системе противодействия мошенничеству Exchange-online.
По вопросам статистической, аналитической информации и комментариев для СМИ обращаться [email protected]
