75-ое заседание Форума Безопасности Расчетов и Кредитов

21 мая 2020  70 участников из  38 организаций из 6 стран постсоветского пространства встретились  онлайн для обмена  информацией об  актуальных трендах платежного, кредитного  и банкоматного мошенничества.

Карантин  не только повлиял на изменение привычного для нас  формата общения, но и на состав участников. К нам присоединились  коллеги из Молдовы, Беларуси, России, Казахстана и Азербайджана. 

Ассоциация ЕМА проводит Заседания Форума Безопасности ежеквартально, подводя аналитические и статистические итоги предыдущего периода и  обсуждая с банками  совместные инициативы по противодействию мошенничеству.

Неотъемлемая часть заседаний Форума безопасности – круглые столы, в которых  участвуют представители банков, процессинговых центров, платежных и кредитных онлайн сервисов, маркетплейсов и мобильных операторов. Это уникальный формат для неформального  обсуждения и решения  актуальных рабочих вопросов экспертами из разных организаций, объединенных стремлением снизить уровень платежного и кредитного мошенничества.     

Основной угрозой для клиентов банков стран постсоветского пространства остается  социальная инженерия, стабильно составляя  более 80% инцидентов  от всего объема платежного мошенничества. В первую очередь клиенты банков  становятся жертвами телефонных звонков мошенников вишинга.   Злоумышленники совершенствуют свои схемы и технологии, выдавая себя за сотрудников безопасности банков и компаний  – звонят с использование IP телефонии с подстановкой номеров, отправляют SMS сообщения с  альфа-имен, похожих на банковские, используют  технологии IVR и  чатботы для общения с жертвами.  

Утечки персональных данных в нашем регионе создают предпосылки для совершения успешных киберпреступлений, направленных на  клиентов банков.  В постсоветском пространстве  европейским нормам  защиты  персональных данных GDPR  соответствуют  только те организации, которые заботятся о своих клиентах и репутации. В том время как  незащищенные базы персональных данных клиентов  других организаций  остаются доступными и привлекательными для киберпреступников.

Пособникаи кибермошенников также  граждане, которые за денежное вознаграждение открывают  в банках платежные карты и передают их злоумышленникам, содействуя этим   отмыванию денежных средств, полученных преступным путем.

Это  дропы, денежные мулы – те, к кому первыми во время расследования приходит полиция, те, кто на всю жизнь очерняет  свою репутацию в банках. Наиболее активно продавали  свою финансовую репутацию за вознаграждения мужчины в возрасте 20-35 лет. Среди всех возрастных категорий доля денежных мулов – мужчин составляет 70%, а  женщин 30%.

Квартальные статистические отчеты и презентации, представленные на заседании, размещены в межбанковской системе противодействия мошенничеству Exchange-online.

По вопросам статистической, аналитической информации  и комментариев для СМИ обращаться [email protected]