Курс лекций «Особенности правовой квалификации преступлений с использованием платежных инструментов» от юриста, руководителя Рабочей группы по унификации уголовной ответственности Ассоциации «ЕМА» Губской Дианы

В образовательную программу Национальной школы судей вошел курс лекций «Особенности правовой квалификации преступлений с использованием платежных инструментов» от юриста, руководителя Рабочей группы по унификации уголовной ответственности Ассоциации «ЕМА» Губской Дианы.

Первая лекция для судей местных общих судов Винницкой, Житомирской, Киевской, Черкасской и Черниговской областей, а также города Киева, назначенных на должность судьи впервые, состоялась 7 сентября 2015 в конференц-зале Апелляционного суда. Киева. Вторую лекцию 27 октября 2015 слушали судьи 3-5 года назначения. Следующая предположельно состоится в декабре 2015 и рассчитана на представителей судебной власти, которые занимают свои должности бессрочно — более 5 лет.

В рамках курса рассматриваются особенности правовой квалификации по статьям 185, ч.3 ст. 190, 200, 209, 231, 361-1, 361-2 и рядом смежных статей действующего Уголовного Кодекса Украины, в зависимости от обстоятельств дела квалифицируются в совокупности по наиболее типичным схемам в их вариациях:

— Общественно-опасные действия с использованием банкоматной сети (физический и программный скимминг; ивсдроппинг, прямой диспенс — вредоносное ПО для банкоматов; захвата наличности, в том числе с одновременной генерацией операции Reversal; захвата платежной карты банкоматом, установления фальшивых банкоматов, физические атаки на банкомат )

— Компрометация реквизитов платежных карточек в среде Card-not-present (вредное вирусное ПО, фишинг (смс-шинг, вишинг)

— Общественно-опасные деяния в эквайринговой сети (фиктивные ТСП, фиктивные договоры эквайринга, мошенничество фиктивных держателей, заговор с спивробтникамы ТСП или банка, виды внутреннего и friendly fraud)

— Общественно-опасные действия, совершаемые с системами дистанционного банковского обслуживания (ДБО), мобильными платежными инструментами, системами интернет расчетов и перевода средств

— Подлимитные операции и тому подобное.

Перспективные нормы законопроекта 1272 о внесении изменений в Уголовный кодекс Украины (относительно усиления ответственности за неправомерный оборот средств платежа) проанализированы с учетом возможности появления специальных статей 200-1 и 200-2 и усиление санкций ст.200 УКУ до уровня европейских государств с учетом требований Рамочной Директивы ЕС.

С судьями было подробно разобрано тонкости рассмотрения дел и квалификации подделок платежных карт типа «белый пластик», выпущенных иностранными банками-эмитентами с учетом направленности умысла и аргументов правовой позиции Верховного суда Украины №5-33кс12 от 31 января 2013 в пользу квалификации по статье 185 УК как кражи (в совокупности со статьей 200 УК самой подделку) в случае дальнейшего их обналичивании в банкоматной сети.

Рассмотрены особенности квалификации претуплений в качестве предикатных по отношению к 209 УКУ, предусматривающий уголовную ответственность да легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем.

Сотрудничество с НСШУ предполагает и нацелено также на осуществление обобщения судебной практики и предоставления обязательных к выполнению судебной властью рекомендаций Высшего специализированного суда по гражданским и уголовным делам.

*** За дополнительной информацией: Губская Диана: 38 050 411 02 63, [email protected] http://www.ema.сom.ua