Украинские правоохранители и банки объединяют усилия для предупреждения платежного мошенничества (ПРЕСС-РЕЛИЗ)

При финансовой поддержке Государственного департамента США

22 марта 2017, Киев

Системное противодействие кибермошенникам продолжается

Украинские правоохранители и банки объединяют усилия для предупреждения платежного мошенничества

28 февраля 2017 года в Киеве состоялась межведомственная рабочая встреча, которая была организована с целью усовершенствования взаимодействия и повышения эффективности в борьбе с кибермошенничеством в Украине. В мероприятии приняли участие представители 10 украинских банков, компании OLX, подразделений Департамента киберполиции Киева, Киевской, Черниговской, Винницкой и Житомирской областей, следствия Черниговской и Житомирской областей, Украинской межбанковской Ассоциации членов платежных систем ЕМА и Посольства США в Украине.

Заседание проходило в формате круглого стола и было посвящено обсуждению актуальных видов преступлений в платежной сфере и мер по повышению эффективности взаимодействия между банками, киберполицией и следствием в противодействии киберпреступности с использованием платежных инструментов.

Олеся Данильченко, заместитель директора Ассоциации ЕМА, руководитель Форума безопасности расчетов и кредитов отметила: «Результаты аналитического отчета о статистике и тенденциях платежного мошенничества за 2016 год свидетельствуют о том, что киберпреступники, к сожалению, сегодня на несколько шагов впереди и чувствуют себя безнаказанно. Действия кибермошенников становятся все более нацеленными не столько против банков, сколько против граждан. Это еще раз актуализирует необходимость объединения усилий для системного и эффективного противодействия платежным преступлениям. Усовершенствование сотрудничества между банками и правоохранительными органами – чрезвычайно важный шаг в этом направлении».

Для оперативного реагирования и расследования случаев платежных преступлений участниками встречи были разработаны и согласованы эффективные алгоритмы взаимодействия по ключевым направлениям:

• координация действий с Департаментом киберполиции при первичном обращении банков и их клиентов в Национальную полицию Украины;
• профилактика и противодействие обналичиванию денежных средств, полученных в результате киберпреступлений;
• усовершенствование процедур взаимодействия банков и Национальной полиции при проведении расследований платежных киберпреступлений.

Аналогичные межведомственные рабочие встречи в формате круглых столов в ближайшее время будут проведены еще в 4 городах Украины: в Днепре, Харькове, Одессе и Львове.

Проведение межведомственных рабочих встреч при участии всех регионов Украины, направленное на исполнение Приказа Национальной полиции Украины №632 от 23 июля 2016 года о повышении эффективности взаимодействия и обмена информацией между правоохранительными органами и банковской системой, инициировано в рамках реализации Национальной программы содействия безопасности электронных платежей и карточных расчетов SAFE CARD. Этот проект внедряется при поддержке Государственного департамента США и координируется Украинской межбанковской Ассоциацией членов платежных систем ЕМА.

Кроме того, для усовершенствования взаимодействия между банками и правоохранительными органами при расследовании и противодействии платежным преступлениям, в рамках Программы специалистами Ассоциации ЕМА разрабатывается специальный постоянно обновляемый интернет-ресурс – Investigate-Оnline. Такое инновационное решение позволит представителям правоохранительных органов и органам дознания получить онлайн доступ к актуальной информации о преступлениях с платежными инструментами для оперативного реагирования на них. Согласованные во время межведомственных встреч эффективные алгоритмы взаимодействия между банками и правоохранителями при предотвращении и расследовании платежных киберпреступлений будут также внесены в систему Investigate-Оnline и положены в основу обновленного Порядка взаимодействия банков и правоохранительных органов.

Справка

Safe Card: Национальная программа содействия безопасности электронных платежей и карточных расчетов

Проект стартовал в Украине 1 октября 2016 года и продлится до 30 сентября 2017 года.

Программа предусматривает комплекс мероприятий и активностей Ассоциации ЕМА, медиа, участников платежного рынка и государственных органов по пяти направлениям противодействия:

• повышение осведомленности граждан Украины об эффективных способах защиты собственной информации и правилах безопасного использования платежных карточек, электронных платежей и банкоматов;
• усовершенствование уголовного законодательства Украины у сфере неправомерного оборота средств платежа и приведение его в соответствие с мировыми стандартами с учетом актуальных видов карточных и платежных преступлений;
• усовершенствование системы оперативного получения и проверки правоохранительными органами информации о преступлениях с платежными карточками, электронными платежами и в банкоматах;
• усовершенствование взаимодействия между банками, патрульной полицией, киберполицией и следствием при расследовании и противодействии преступлениям с платежными карточками, электронными платежами и в банкоматах;
• повышение информированности судей и прокуроров о схемах совершения преступлений с платежными карточками, интернет-платежами и в банкоматах, анализ судебной практики и формирование рекомендаций по квалификации карточных и платежных преступлений.

В рамках Программы проводятся социологические исследования, разрабатываются информационные материалы, создаются межведомственные рабочие группы и другое.

Проект внедряется при поддержке Государственного департамента США и координируется Украинской межбанковской ассоциацией членов платежных систем ЕМА.

ЕМА

Украинская межбанковская ассоциация членов платежных систем ЕМА (www.ema.com.ua) основана в 1999 году для того, чтобы сделать использование безналичных платежных инструментов и технологий при расчетах и кредитовании в Украине неотъемлемым элементом финансовой культуры, таким же удобным, как и в странах Большой семерки и Европейского союза.

Ассоциация передает накопленный опыт использования безналичных платежных инструментов, экспертную статистическую и аналитическую информацию клиентам банков и СМИ, формируя уверенность в удобстве и безопасности безналичных расчетов.

Вместе с регуляторами рынка Ассоциация ЕМА формирует законодательную и нормативную основу работы платежного рынка. В течение 15 лет создана и администрируется единственная в Украине межотраслевая онлайн-система обмена информацией о платежном и кибермошенничестве, налажено сотрудничество с правоохранительными органами.

С 1 октября 2016 года по 30 сентября 2017 года Ассоциация ЕМА является координатором Национальной программы содействия безопасности электронных платежей и карточных расчетов SAFE CARD, которая реализовывается в Украине при поддержке Государственного департамента США.

Для получения дополнительной информации обращайтесь к:

Марине Куземко (e-mail: [email protected], тел. (050) 387-63-89)

Анне Дзюбе (e-mail: [email protected], тел. (050) 412-47-21)