Отмывание средств, украденных мошенниками в Интернете: как случайно не стать участником преступной схемы (ПРЕСС-РЕЛИЗ)

При финансовой поддержке Государственного департамента США

Пресс-релиз

7 декабря 2016, Киев

Отмывание средств, украденных мошенниками в Интернете: как случайно не стать участником преступной схемы

Украинские киберполицейские приняли участие в масштабной европейской кампании по борьбе с отмыванием денег

В ноябре 2016 года в Европе завершилась масштабная международная операция по обнаружению и задержанию так называемых «дропов» – людей, которые помогают кибермошенникам отмывать и обналичивать средства, украденные со счетов юридических и физических лиц через Интернет. Операция осуществлялась в рамках кампании EMMA (European Money Mule Action), организатором которой является Европейский центр по борьбе с киберпреступностью (European CiberCrime Centre (EC3)). Инициативу поддержали Европейская полиция, Европейское агентство по судебным органам (Евроюст) и Европейская банковская федерация.

Для выполнения основной цели кампании – борьбы с увеличением количества «дропов» – было создано эффективное трансграничное сотрудничество между правоохранительным и банковским сектором. В частности, к международной операции присоединились правоохранительные, судебные органы и банковские учреждения из 14 стран ЕС, Украины, Молдовы, Соединенных Штатов Америки, а также Федеральное бюро расследований (ФБР) и Секретная служба США.

Результатом операции стала идентификация по всей Европе 580 «дропов», ущерб от преступной деятельности которых составил 23 млн. евро. Национальные правоохранительные органы опросили 380 подозреваемых в ходе операции (14-18 ноября). За посредничество в отмывании денег были арестованы 178 человек. Сотрудники Департамента киберполиции отчитались о проведенных следственных (розыскных) действиях на территории Украины, во время финального заседания в Гааге. Сотрудничество правоохранителей и банкиров оказалось настолько успешным, что теперь в планах EC3 создать основу для постоянной совместной работы специалистов обоих сегментов.

Представители Департамента киберполиции Украины начали подготовку к участию и проведению второго этапа международной операции ЕММА в штаб-квартире Европола в Гааге в июне 2016 года. Инициатором участия киберполицейских из Украины в международной операции Европола по ликвидации сети «дропов» стала Украинская межбанковская Ассоциация членов платежных систем ЕМА, которая является партнером Европейского центра по борьбе с киберпреступностью с февраля 2016 года.

«Участие в данной операции – большой прогресс для нашей страны. Несмотря на то, что Украина не является членом ЕС, а соглашение об оперативном сотрудничестве пока не подписано, Европейская полиция приняла нас как равного партнера», – прокомментировала Олеся Данильченко, заместитель директора Ассоциации ЕМА, руководитель Форума Безопасности Расчетов и Кредитов (ФБРиК). – «Как единственная украинская негосударственная организация, которая сотрудничает с Европейской полицией, Ассоциация приложила все усилия для организации участия украинского Департамента киберполиции в операции. Ведь это влияет как на борьбу с киберпреступностью в Украине, так и является хорошим примером реальных действий по евроинтеграции».

Следующим этапом кампании EMMA станет распространение информации о том, как не стать «дропом» случайно, ведь, как показывает практика, многие лица помогают мошенникам отмывать и обналичивать украденные через Интернет средства, не осознавая, что за это предусмотрена уголовная ответственность. Преступники вербуют опрометчивых граждан, обещая быстрый и легкий заработок: «дропам» предлагают осуществлять определенные транзакции, получая за это процент от перечисленных сумм. На самом деле «дропы» открывают счета, на которые поступают средства, полученные незаконным путем (в том числе, в результате фишинга и вишинга – видов мошенничества в сфере электронных платежей и карточных расчетов с использованием методов социальной инженерии), а затем небольшими суммами переводят эти средства на счета преступников. По данным EC3, более 90% мошеннических денежных переводов связаны с киберпреступностью. Так желание заработать, не прилагая усилий, может привести не только к значительному штрафу, но и к лишению свободы. К сожалению, этот вопрос актуален и для нашей страны.

Сотрудничество украинской стороны с Европейским центром по борьбе с киберпреступностью не ограничилось участием правоохранителей в операции EMMA. В течение 2016 года состоялись три рабочие встречи Группы Советников по финансовым вопросам Правления ЕСЗ, в состав которого входит Олеся Данильченко. Во время одной из встреч украинская сторона представила европейским партнерам концепцию Национальной программы содействия безопасности электронных платежей и карточных расчетов Safe Card, которая сейчас реализуется в Украине Ассоциацией ЕМА при поддержке Государственного департамента США. Коллеги из Европы высоко оценили усилия украинцев в борьбе с кибермошенничеством с использованием платежных инструментов и выразили готовность помогать в реализации проекта.

Кроме того, в октябре 2016 года Украина присоединилась к глобальной образовательной программе противодействия мошенничеству с использованием вредоносного ПО на мобильных устройствах Europole Mobile Malware Awareness Campaign. Сейчас продолжается работа над созданием украинской версии сервиса www.nomoreransom.org, который призван помочь жертвам кибервымогательств. Олеся Данильченко также вошла в состав Наблюдательного совета по подготовке и улучшению Конференции Европейского центра по борьбе с киберпреступностью в 2017 году.

Справка

Европол (Евпропейское полицейское управление)

Учреждение правопорядка Европейского союза, которое занимается противодействием и предотвращением преступлений в сфере незаконной торговли наркотиками, незаконной сети миграции, незаконной торговли автотранспортом, а также торговли людьми, изготовления фальшивих денег и других платежных средств, отмывания денег. Кроме того, к приоритетным сферам деятельности Европола относятся преступления против личности, финансовые и киберпреступления. В структуре Европола действует Европейский центр борьбы с киберпреступностью (European Cyberсrime Centre, EC3).

Европол помогает странам-членам ЕС в обмене информацией; осуществляет оперативный анализ мер, предпринимаемых государствами-членами; готовит стратегические отчеты и исследования преступности; делает експертизу и предоставляет техническую поддержку в рамках расследований и операций внутри ЕС; содействует гармонизации процедур расследования в странах-членах ЕС.

Соглашение между Украиной и Европолом о стратегическом сотрудничестве подписано в 2009 году.

Сайт: www.europol.europa.eu

Safe Card: Национальная программа содействия безопасности электронных платежей и карточных расчетов

Проект стартовал в Украине 1 октября 2016 года и продлится до 30 сентября 2017 года.

Программа предусматривает комплекс мероприятий и активностей Ассоциации ЕМА, медиа, участников платежного рынка и государственных органов по пяти направлениям противодействия:

• повышение осведомленности граждан Украины об эффективных способах защиты собственной информации и правилах безопасного использования платежных карточек, электронных платежей и банкоматов;
• усовершенствование уголовного законодательства Украины у сфере неправомерного оборота средств платежа и приведение его в соответствие с мировыми стандартами с учетом актуальных видов карточных и платежных преступлений;
• усовершенствование системы оперативного получения и проверки правоохранительными органами информации о преступлениях с платежными карточками, электронными платежами и в банкоматах;
• усовершенствование взаимодействия между банками, патрульной полицией, киберполицией и следствием при расследовании и противодействии преступлениям с платежными карточками, электронными платежами и в банкоматах;
• повышение информированности судей и прокуроров о схемах совершения преступлений с платежными карточками, интернет-платежами и в банкоматах, анализ судебной практики и формирование рекомендаций по квалификации карточных и платежных преступлений.

В рамках Программы проводятся социологические исследования, разрабатываются информационные материалы, создаются межведомственные рабочие группы и другое.

Проект внедряется при поддержке Государственного департамента США и координируется Украинской межбанковской ассоциацией членов платежных систем ЕМА.

ЕМА

Украинская межбанковская ассоциация членов платежных систем ЕМА (www.ema.com.ua) основана в 1999 году для того, чтобы сделать использование безналичных платежных инструментов и технологий при расчетах и кредитовании в Украине неотъемлемым элементом финансовой культуры, таким же удобным, как и в странах Большой семерки и Европейского союза.

Ассоциация передает накопленный опыт использования безналичных платежных инструментов, экспертную статистическую и аналитическую информацию клиентам банков и СМИ, формируя уверенность в удобстве и безопасности безналичных расчетов.

Вместе с регуляторами рынка Ассоциация ЕМА формирует законодательную и нормативную основу работы платежного рынка. В течение 15 лет создана и администрируется единственная в Украине межотраслевая онлайн-система обмена информацией о платежном и кибермошенничестве, налажено сотрудничество с правоохранительными органами.

С 1 октября 2016 года по 30 сентября 2017 года Ассоциация ЕМА является координатором Национальной программы содействия безопасности электронных платежей и карточных расчетов SAFE CARD, которая реализовывается в Украине при поддержке Государственного департамента США.

Для получения дополнительной информации обращайтесь к:

Марине Куземко (e-mail: [email protected], тел. (050) 387-63-89)

Анне Дзюбе (e-mail: [email protected], тел. (050) 412-47-21)