Робоча зустріч щодо створення сервісу верифікації отримувача платіжної операції (IBAN Verification)
З 9 жовтня 2025 року в ЄС діє Регламент (ЄС) 2024/886, який зобов’язує перевіряти IBAN отримувача для SEPA-переказів. В Україні подібна вимога поки не впроваджена, але рівень платіжного шахрайства зростає. Запрошуємо учасників фінансового ринку на робочу зустріч для обговорення створення сервісу верифікації отримувача платіжної операції (IBAN Verification), відповідно до вимог Регламенту (ЄС) 2024/886*
Дата та час: 24 квітня 2026 р., 14:30 – 15:30
Місце/формат: (онлайн)
Учасники: Представники НБУ (Департамент платіжних систем та інноваційного розвитку), представники Асоціації «ЄМА» (члени – банки, фінансові компанії).
1. Актуальність та роль НБУ у запуску сервісу (10 хв)
Доповідає: НБУ
Питання до обговорення:
- Які ризики платіжного шахрайства в Україні роблять цей сервіс першочерговим?
- Який досвід ЄС є найбільш релевантним для України?
- Чи планує НБУ пряму імплементацію Регламенту в Закон «Про платіжні послуги»?
- Яку модель сервісу вважає пріоритетною НБУ — централізовану чи децентралізовану?
2. Потенціал ЄМА як оператора сервісу: існуюча інфраструктура та договірна база (10 хв)
Доповідає: ЄМА
Питання до обговорення:
- Чи підтримує ринок централізовану модель на базі наявної інфраструктури ЄМА?
- Які архітектурні рішення AntiFraud HUB можна використати як основу?
- Чи доцільно будувати новий сервіс з нуля, чи розширювати існуючий хаб?
3. Обов’язкові вимоги до сервісу та відповідність європейському стандарту (15 хв)
Доповідають: ЄМА, НБУ
Сервіс має бути реалізований відповідно до специфікації EPC (European Payments Council), щоб забезпечити майбутню інтероперабельність із зоною SEPA.
Питання до обговорення:
- Які поля перевіряються обов’язково: IBAN + ім’я, IBAN + ЄДРПОУ/ІПН, чи комбінація?
- Яка допустима затримка відповіді (мілісекунди)?
- Хто несе відповідальність за недостовірну відповідь банку?
- Як забезпечити захист персональних даних (відповідно до GDPR та ЗУ «Про захист персональних даних»)?
- Який статус ІПН у перевірці — обов’язковий ідентифікатор чи додатковий параметр? (питання потребує позиції НБУ)
4. Дорожня карта та перехідний період (10 хв)
Доповідає: ЄМА, коментує НБУ
ЄМА пропонує дедлайн обов’язкового використання — 01.01.2028, що дозволяє провести проєктування, розробку, пілот і регуляторне доопрацювання.
Питання до обговорення:
- Чи прийнятна для НБУ пропозиція про набуття чинності з 01.01.2028?
- Чи потрібна обов’язкова участь в пілоті більшості банків або достатньо системно важливих?
- Які проміжні контрольні точки мають бути зафіксовані?
Орієнтовна структура road map:
- До 30.07.2026 — затвердження технічної моделі та специфікацій
- До 31.12.2026 — розробка API та стандартів обміну
- До 30.06.2027 — пілотна експлуатація (3–4 банки)
- До 31.12.2027 — масштабування та регуляторне доопрацювання
- З 01.01.2028 — обов’язкове використання всіма учасниками
Реєстрація на зустріч обовʼязкова. Посилання на Зум надійде зареєстрованим учасникам напередодні зустрічі.
Дякуємо!
