Веб-сервис Investigate-online: актуальная информация о платежных преступлениях для правоохранителей

В Украине разработан веб-сервис Investigate-online для получения правоохранителями актуальной информации о платежных преступлениях.

В 2016 году украинские держатели платежных карт потеряли в результате преступных действий кибермошенников более 339 миллионов гривен, жертвой стал каждый 80-й владелец карточки. Благодаря улучшению взаимодействия банков и правоохранительных органов количество уголовных производств по преступлением с использованием платежных инструментов в первом полугодии 2017 года возросло в 2 раза по сравнению с показателями за тот же период в 2016 году. Однако по-прежнему остается актуальной проблема недостаточной осведомленности сотрудников правоохранительных органов о маркерах преступлений в банковских и процессинговых  информационных системах и способах совершения мошеннических действий в платежной сфере.

С одной стороны, схемы преступлений с платежными картами и в банкоматах изменяются очень быстро (по статистике – не реже чем один раз в квартал появляется одна новая схема мошенничества), и часто представители правоохранительных органов и органов дознания не обладают достаточной актуальной информацией о подобного рода преступлениях для оперативного их раскрытия и привлечения преступников к ответственности. С другой стороны, существующие до сегодняшнего дня традиционные методы получения правоохранителями информации о платежном кибермошенничестве устарели и уже не позволяют полицейским и следователям быть на шаг впереди преступников. При этом специалистами по кибербезопасности регулярно нарабатываются и становятся доступными новые аспекты проведения расследований, сбора информации, определения характерных признаков мошенничества.

Для устранения этого пробела в знаниях правоохранителей украинские специалисты разработали постоянно обновляемый веб-ресурс Investigate-online, на котором сотрудники правоохранительных органов, органов дознания, а также профильных ВУЗов смогут получить в режиме реального времени актуальную справочную информацию о процессинге, следах, маркерах преступлений в банковских и процессинговых информационных системах и схемах мошенничества с платежными картами и в банкоматах. Сервис Investigate-online создан по принципу «Википедии», но с закрытым доступом: подключиться к сервису смогут только специалисты правоохранительных органов и прокуратуры, сотрудники банков и профильных учебных заведений.

Кроме шести тематических разделов, наполненных справочной информацией («Общие принципы функционирования международных платежных систем», «Банкоматы», «Интернет», «Социальная инженерия», «Торгово-сервисные предприятия», «Системы дистанционного банковского обслуживания»), на ресурсе Investigate-online размещены также согласованные эффективные алгоритмы взаимодействия между банками и правоохранительными органами для предотвращения и в процессе расследования платежных преступлений.

В течение ближайших трех месяцев сервис Investigate-online будет работать в тестовом режиме и дополняться всей необходимой информацией. В рамках пилотной эксплуатации доступ к ресурсу получат 92 пользователя, которые представляют Украинскую межбанковскую Ассоциацию членов платежных систем ЕМА, Департамент киберполиции Национальной полиции Украины, региональные подразделения следствия и прокуратуры, ХУВД МВС Украины, банки, Департамент по правоохранительным вопросам Посольства США в Украине.

«Такое инновационное решение поможет следователю, прокурору или судье понять, какое именно правонарушение инкриминировать киберпреступнику и почему конкретное действие является элементом или результатом преступления, – прокомментировала запуск веб-сервиса Олеся Данильченко, заместитель директора Ассоциации ЕМА и руководитель ФБР и К. – Мы рассчитываем, что уже во время тестового режима работы ресурса будет заметно сокращено время между моментом совершения преступления и задержанием злоумышленников, а также повысится КПД расследования преступлений с использованием платежных карт и в банкоматах».

Разработка и наполнение Investigate-online проходят в рамках Национальной программы содействия безопасности электронных платежей и карточных расчетов Safe Card, реализуемой в Украине Ассоциацией ЕМА при поддержке Государственного департамента США.

Справка

Safe Card: Национальная программа содействия безопасности электронных платежей и карточных расчетов

Проект стартовал в Украине 1 октября 2016 года и продлится до 30 сентября 2017 года.

Программа предусматривает комплекс мероприятий и активностей Ассоциации ЕМА, медиа, участников платежного рынка и государственных органов по пяти направлениям противодействия:

• повышение осведомленности граждан Украины об эффективных способах защиты собственной информации и правилах безопасного использования платежных карточек, электронных платежей и банкоматов;
• усовершенствование уголовного законодательства Украины у сфере неправомерного оборота средств платежа и приведение его в соответствие с мировыми стандартами с учетом актуальных видов карточных и платежных преступлений;
• усовершенствование системы оперативного получения и проверки правоохранительными органами информации о преступлениях с платежными карточками, электронными платежами и в банкоматах;
• усовершенствование взаимодействия между банками, патрульной полицией, киберполицией и следствием при расследовании и противодействии преступлениям с платежными карточками, электронными платежами и в банкоматах;
• повышение информированности судей и прокуроров о схемах совершения преступлений с платежными карточками, интернет-платежами и в банкоматах, анализ судебной практики и формирование рекомендаций по квалификации карточных и платежных преступлений.

В рамках Программы проводятся социологические исследования, разрабатываются информационные материалы, создаются межведомственные рабочие группы и другое.

Проект внедряется при поддержке Государственного департамента США и координируется Украинской межбанковской ассоциацией членов платежных систем ЕМА.

ЕМА

Украинская межбанковская ассоциация членов платежных систем ЕМА (www.ema.com.ua) основана в 1999 году для того, чтобы сделать использование безналичных платежных инструментов и технологий при расчетах и кредитовании в Украине неотъемлемым элементом финансовой культуры, таким же удобным, как и в странах Большой семерки и Европейского союза.

Ассоциация передает накопленный опыт использования безналичных платежных инструментов, экспертную статистическую и аналитическую информацию клиентам банков и СМИ, формируя уверенность в удобстве и безопасности безналичных расчетов.

Вместе с регуляторами рынка Ассоциация ЕМА формирует законодательную и нормативную основу работы платежного рынка. В течение 15 лет создана и администрируется единственная в Украине межотраслевая онлайн-система обмена информацией о платежном и кибермошенничестве, налажено сотрудничество с правоохранительными органами.

С 1 октября 2016 года по 30 сентября 2017 года Ассоциация ЕМА является координатором Национальной программы содействия безопасности электронных платежей и карточных расчетов SAFE CARD, которая реализовывается в Украине при поддержке Государственного департамента США.

Для получения дополнительной информации обращайтесь к:

Марине Куземко (e-mail: [email protected], тел. (050) 387-63-89)

Анне Дзюбе (e-mail: [email protected], тел. (050) 412-47-21)