Новини платіжного ринку від ЄМА

ЄМА розпочала підготовку до конференції “XXIV Payments & Security EMA Conference: 25 років разом!”, яка відбудеться 24 квітня 2024 року. Про цю та інші новини ви можете прочитати в “Новинах платіжного ринку від ЄМА”, де ми двічі на місяць публікуємо коротку вижимку головних новин платіжної індустрії, щоб ви не пропустили нічого важливого

#ті_самі_підсумки

GR, PR ТА КОРПОРАТИВНІ КОМУНІКАЦІЇ

1. На регулярних зустрічах підгрупи з розробки специфікацій Open API Group з’ясовували питання:

Як співвідноситься протидія шахрайству які є зараз, і протидія у екосистемі Open banking?
Яким чином ASPSP може визначити ініціатора виклику API – сам TPP чи HUB?
PSU-IP-Address як використовується службою моніторингу даний параметр? PSU-IP-Address – поле заголовка IP-адреси, що пересилається, складається з відповідного поля IP-адреси запиту HTTP між PSU і TPP

Прийняли рішення:

Включити адаптацію Protocol Functions and Security Measures (final) в MVP 0 і пропрацювати документ повністю.
Направити НБУ драфт специфікації для прийняття рішення щодо порядку затвердження.
Розглянути питання щодо включення в MVP0 ФОП, оскільки вони технічно працюватимуть по схемі фізичних осіб.
За результати розгляду інформації щодо consent* та дозволу користувача на розкриття інформації, що містить банківську таємницю, комерційну таємницю, таємницю надавача платіжних послуг направити пропозиції НБУ для включення в нормативно-правовий акт. Співвідношення термінів, терміни зберігання різних типів інфо, докази для НБУ при перевірках.

2. До Генеральної прокуратури надано відповідь на лист щодо надання пропозицій та вдосконалення державної політики в сфері протидії злочинності в кіберпросторі Україні.

3.Продовжуються щорічні зустрічі з керівниками учасників ЄМА (32 з 64) щодо планування спільних активностей в 2024 році. Для обговорення планів та актуальних питань 2023-2024 рр. забронюйте час, звернувшись на електронну пошту [email protected].

4. 21 лютого в готелі «Прем’єр Палац», Київ, відбудеться Х Legal Banking Forum, який організовано видавництвом «Юридична практика» спільно з «Фінансовим клубом», в рамках якого також заплановано Презентацію результатів дослідження «Банки року – 2024». Одним із спікерів конференції стане Олександр Карпов, директор Асоціації ЄМА, який виступить з доповіддю “Open Banking: переваги, продукти, регуляторні вимоги, timeline”.

5. Розпочалася підготовка до конференції XXIV Payments & Security EMA Conference: 25 років разом!, яка відбудеться 24 квітня 2024 року в Києві, в форматі офф-лайн! В рамках конференції передбачена урочиста церемонія святкування 25-річчя Асоціації ЄМА. Будь ласка, забронюйте цю дату заздалегідь, якщо плануєте участь в конференції! Щодо питань партнерства та доповідей – контактні особи Олеся Данильченко [email protected] (Security Stage) та Ірина Петрова [email protected] (Payments Stage). Ви можете ознайомитися з презентацією конференції тут. Реєстрація буде відкрита зовсім скоро – слідкуйте за анонсами!

ANTIFRAUD ДЛЯ ГРОМАДЯН

1. Підготовлено та надано ЗМІ для розповсюдження презентацію на тему “ТОП-5 кібератак в 2023 році. Рекомендації громадянам”.

2. Статтями та постами Школи Кібербезпеки ЄМА на тему платіжної безпеки в січні 2024 року охоплено 70209 громадян України.

3. Консультації громадян: 27 громадян, які повідомили про платіжне шахрайство телефоном або через функціонал “Заявити про інцидент” www.ema.com.ua/report, було проконсультовано щодо подальших дій.

ANTIFRAUD ДЛЯ ЧЛЕНІВ ЄМА ТА ДЕРЖАВИ

1. 25 січня проведено щорічний прес-брифінг Асоціації ЄМА для ЗМІ “Підсумки платіжного шахрайства в 2023 році в Україні: статистика, тренди. Рекомендації громадянам та захист персональних даних.” Прес-брифінг пройшов в Києві, об 11:00 в Прес-центрі Українського Дому “Український кризовий медіа-центр» (вул. Хрещатик, 2)

2. 30 січня Заступник Директора Асоціації ЄМА прийняла участь в програмі Українського радіо Сьогодні.Ввечері, де розповіла про найпоширеніші схеми платіжного шахрайства в Україні.

3. Члени ЄМА продовжують використовувати сервіси AntiFraud HUB для попередження та розслідування шахрайств в платіжній та кредитній сферах:

Вітаємо Асвіо Банк який став Premium-членом Асоціації ЄМА.

Fraud Payments Tracker

Fraud Payments Tracker – сервіс відслідковування та блокування несанкціонованих переказів

15 банками відправлено 1058 алертів на загальну суму 14 млн. 979 тис. грн.
кількість алертів збільшилась на 15%, сума – на 46%

розподіл по типам шахрайства

12,6 хв – середній час опрацювання алерта з моменту його створення банком-відправником
7 500 грн – повернуто клієнтам
16 300 грн – доступно для повернення клієнтам Моно та УкрСиббанк

Сервіс “БД Інциденти”

Сервіс “БД Інциденти” – база підтверджених випадків шахрайства

13 організаціями зареєстровано 650 інцидентів

компанія NovaPay долучилась до процесу реєстрації інцидентів
22 550 перевірок підтвердили наявність негативу, що дозволило 31 членам Асоціації попередити шахрайство
19 організацій для перевірок негативу викристовують API-інтеграції
триває консультація 4 членів ЄМА щодо інтеграції до сервісу та створення процесу перевірки негативу

Mobile Check

Mobile Check – універсальний сервіс верифікації (3 в 1) заміни sim-карток за номерами Vodafone, lifecell та Kyivstar, що має API та web-інтерфейси та враховує заміни фізичних sim-карток на e-sim-та в зворотньому напрямку. Сервіс працює без абонплат.

752 високоризикових замін sim-карток було виявлено користувачами сервісу

17 організацій здійснювали верифікації статусу sim-картки
0,37 сек. – середній час верифікації

Crime Check Online

Crime Check Online – сервіс взаємодії з Кіберполіцією щодо отримувачів неналежних переказів згідно заяв потерпілих клієнтів

загальна статистика запитів

розподіл запитів згідно джерела:

продовжується розробка нової версії сервісу – CrimeCheck 2.0. Завершено створення API для отримання запитів від Національної поліції та першого веб-інтерфейсу для банків

CardHolder Verification

CardHolder Verification – сервіс верифікації власника картки, що дозволяє встановити відповідність власника картки заявленим даним

258 невідповідностей власника картки виявлено завдяки сервісу за звітній період
кількість невідповідностей власника картки збільшилась на 41%
було попереджено більше ніж 1 млн 260 тис. грн. потенційних втрат від шахрайства
0,93 сек. – середній час верифікації
ПУМБом розпочато розробку API для підключення до сервісу в якості верифікатора
банки, що бажають компенсувати витрати на членство в Асоціації та використання сервісу Mobile Check, можуть отримати консультацію за адресою [email protected]

Автоматизація боротьби з шахрайством підвищує ефективність роботи учасників платіжного ринку. Приєднуйтесь до Асоціації та використовуйте сервіси ЄМА!

Бажаємо плідного і спокійного лютого!

Команда ЄМА