Засідання ФБР і К – статистичні підсумки 2020
27 січня 2021 року Асоціація ЄМА провела засідання Форуму Безпеки Розрахунків та Кредитів в форматі онлайн, в якому прийняли участь 77 учасників з 39 організацій з 3 країн. На засіданні були підведені підсумки платіжного, кредитного та банкоматного шахрайства в 2020 році.
Зокрема, на основі даних БД Інциденти системи AntiFraud HUB учасникам був представлений демографічний портрет «грошового мула» – посередника у відмивання коштів, отриманих злочинним шляхом.
Також було представлено розрахунок середньої суми шахрайських операцій, які вчинялися злочинцями в середовищі Card-Not-Present, тобто, без фізичної наявності платіжної картки. Зберігається тенденція до зростання суми операцій, вчинених з угоном SIM-картки жертви.
Крім того, на засіданні були розглянуті актуальні питання протидії та розслідування інцидентів платіжного та кредитного шахрайства. Зокрема, обговорювали:
- придбання криптовалют з метою відмивання коштів, отриманих злочинним шляхом;
- інформацію про платіжні картки та клієнтів банків, що продається в darkweb;
- підсумки блокування Асоціацією фішингових та шахрайських сайтів в 2020р.;
- зростання кількості кейсів та урізноманітнення схем угону фінансових номерів з метою подальшого викрадення коштів з банківських рахунків клієнтів та оформлення онлайн кредитів.
Асоціацією були представлені результати роботи сервісу MobileCheck, що розпочав роботу 5 січня 2021 р. з метою мінімізації ризиків, пов’язаних з шахрайськими замінами SIM-карток клієнтів банків та фінансових сервісів. Банки, які вже підключилися до сервісу, отримали можливість перевірки статусу заміни SIM-карток своїх клієнтів одразу в трьох найбільших мобільних операторів Vodafone, Kyivstar, Life.
Крім API інтерфейсу MobileCheck для використання якого необхідна інтеграція з системами банку, за запитами банків Асоціацією був введений в експлуатацію також web-інтерфейс Mobile Check, перевірки через який здійснюють співробітники підрозділів моніторингу шахрайських операцій та контакт-центрів. З моменту запуску web-інтерфейсу банками, підключеними до сервісу, були виявлені та мінімізовані збитки клієнтів за 30 кейсами угону фінансових номерів.
Підключення до MobileCheck доступне тільки для членів ЄМА, оскільки основною умовою використання сервісу є наявність договору та доступу до системи AntiFraud HUB (ex.Exchange-online). Контактна особа з питань підключення до Mobile Check – Олексій Красюк, [email protected], 066-465-99-33.
Контактна особа з питань аналітики та статистики ЄМА щодо банкоматного та платіжного шахрасйтйва в Україні – Олеся Данильченко [email protected]
