Засідання ФБР і К – статистичні підсумки 2020

27 січня  2021 року  Асоціація ЄМА  провела  засідання Форуму Безпеки Розрахунків та Кредитів в форматі онлайн, в якому прийняли участь 77 учасників з  39 організацій з 3 країн. На засіданні були підведені підсумки платіжного, кредитного та банкоматного шахрайства в 2020 році.

Зокрема, на основі даних БД Інциденти системи AntiFraud HUB учасникам  був представлений  демографічний портрет «грошового мула» – посередника   у відмивання коштів, отриманих злочинним шляхом.

Також  було представлено  розрахунок  середньої  суми шахрайських операцій, які вчинялися злочинцями в середовищі Card-Not-Present, тобто,  без фізичної наявності платіжної картки. Зберігається тенденція до зростання суми  операцій, вчинених з угоном SIM-картки жертви.

Крім того,  на засіданні були  розглянуті актуальні питання протидії та розслідування інцидентів  платіжного та кредитного шахрайства. Зокрема, обговорювали:

• придбання криптовалют з метою відмивання коштів, отриманих злочинним шляхом;  
• інформацію про платіжні картки та клієнтів банків, що продається в darkweb;
• підсумки блокування Асоціацією фішингових та шахрайських сайтів в 2020р.;
• зростання кількості кейсів та урізноманітнення схем угону фінансових номерів з метою подальшого викрадення коштів з банківських рахунків клієнтів та оформлення онлайн кредитів.

Асоціацією були представлені результати роботи сервісу MobileCheck, що розпочав роботу 5 січня 2021 р.  з метою мінімізації  ризиків, пов’язаних з шахрайськими замінами SIM-карток клієнтів банків та фінансових сервісів.  Банки, які  вже підключилися  до сервісу, отримали  можливість перевірки статусу заміни SIM-карток своїх клієнтів одразу в трьох найбільших мобільних операторів Vodafone, Kyivstar, Life.

Крім API інтерфейсу MobileCheck  для використання якого необхідна  інтеграція з системами банку, за запитами банків Асоціацією був введений в експлуатацію також web-інтерфейс Mobile Check, перевірки через який здійснюють співробітники підрозділів моніторингу шахрайських операцій та контакт-центрів. З моменту запуску web-інтерфейсу банками, підключеними до сервісу,  були виявлені та мінімізовані збитки  клієнтів за 30 кейсами угону фінансових номерів.

Підключення до MobileCheck  доступне тільки для членів ЄМА, оскільки основною умовою використання сервісу є наявність договору та доступу до системи AntiFraud HUB (ex.Exchange-online). Контактна особа з питань підключення  до Mobile Check –  Олексій Красюк, [email protected], 066-465-99-33.

Контактна особа з питань аналітики та статистики  ЄМА щодо банкоматного та платіжного шахрасйтйва в Україні  – Олеся Данильченко [email protected]